docs: 添加项目开发计划文档和Claude本地配置

添加项目开发计划文档，详细说明臻奇智荟圈小程序的功能模块、技术架构、开发计划和验收标准。同时添加Claude本地配置文件，允许使用pandoc相关命令。

+{
+  "permissions": {
+    "allow": [
+      "Bash(pandoc:*)"
+    ]
+  }
+}

+# 臻奇智荟圈小程序 - 项目开发计划
+
+## 📋 项目概览
+
+### 项目基础信息
+- **项目名称**: 臻奇智荟圈小程序
+- **项目编号**: ITX20260119
+- **合同编号**: ITX2026012301
+- **客户名称**: Candy
+- **开发周期**: 2026-01-20 至 2026-02-28（约5周）
+- **报价有效期**: 2026-02-28
+
+### 项目定位
+服务保险团队内部同事的轻量化微信小程序，核心解决三大痛点：
+1. 计划书快速生成+状态实时反馈
+2. 沉淀内部培训、服务资料，打造专属知识库
+3. AI智能问答功能
+
+### 核心技术决策
+- **不对接保险公司官方API**：规避高成本、高门槛问题
+- **采用半人工方式**：前端提交+后台人工协同的低成本落地方案
+- **AI功能**：采用腾讯元宝AI，建立团队私有的知识库
+
+---
+
+## 🎯 需求分析
+
+### 一、核心功能模块
+
+#### 模块1：计划书快速生成模块
+
+**前端输入界面**（7-8个核心字段）
+| 字段名称 | 类型 | 说明 | 验证规则 |
+|---------|------|------|---------|
+| 客户姓名 | 输入框 | 文本输入 | 必填，2-20字符 |
+| 客户性别 | 单选 | 男/女 | 必填 |
+| 客户年龄 | 选择器 | 18-65岁 | 必填，匹配保险产品年龄限制 |
+| 产品名称 | 下拉选择 | 预设团队主推产品列表 | 必填，后台可维护 |
+| 缴费年限 | 下拉选择 | 1年/5年/10年/终身 | 必填，绑定对应产品可选年限 |
+| 货币类型 | 单选 | 美元/港币/人民币 | 必填 |
+| 总保费金额 | 输入框 | 数字格式 | 必填，数字格式验证 |
+| 备注栏 | 文本框 | 客户特殊需求 | 选填，最多500字符 |
+
+**后台协同流程**
+1. 同事提交信息后，小程序自动生成唯一订单号，状态为「待处理」
+2. 后台助理端（PC管理后台）收到实时提醒，显示待处理订单列表
+3. 助理用公司现有系统生成PDF计划书和相关附件，上传至对应订单，状态更新为「已生成」
+4. 提交同事的小程序收到消息推送，可查看PDF或图片
+
+**状态流转逻辑**
+```
+待处理 → 处理中 → 已生成 → 已查看
+```
+支持后台手动修改状态，应对特殊情况
+
+#### 模块2：内部培训资料库模块
+
+**资料分类管理**
+| 分类名称 | 内容示例 |
+|---------|---------|
+| 入职相关 | 入职前（考试报名、刷题、签约规则）<br>入职中（时间线、财务计划、基本法对比）<br>入职后（必修课、升职流程、平台使用）<br>续签资料汇总 |
+| 签单相关 | 培训板块（公司介绍、产品介绍及更新）<br>签单前（预核保、做计划书）<br>签单中（信息收集、健康告知、缴费、体检）<br>签单后（批单跟进、核保/pending、续保）<br>售后（香港医生资源） |
+| AI答疑 | 腾讯元宝AI功能，创建专有知识库，24小时答疑秘书 |
+| 家办业务 | 家庭生活相关资料管理 |
+
+**核心权限与功能**
+- **管理员权限**：可上传、编辑、删除、分类资料；可维护同事账号列表
+- **普通同事权限**：仅在线查看（无下载按钮），支持PDF在线预览、视频在线播放
+- **检索功能**：按分类/关键词搜索
+- **更新提醒**：资料库新增/更新时推送通知
+
+**资料格式支持**
+- 视频、音频、PDF、图片等格式
+- 可由管理员动态添加分类
+- 上传内容可同时存放多种分类
+- 支持标签管理
+
+#### 模块3：计划书简化海报生成（附加功能）
+
+**核心功能**
+1. 助理上传PDF后，自动提取关键信息：
+   - 客户姓名、年龄
+   - 产品名称
+   - 核心收益/保障
+   - 缴费周期
+
+2. 预设3-5套海报模板（专业、简洁风格）
+3. 一键生成图片，支持分享给客户
+
+#### 模块4：AI辅助功能
+
+**功能设计**
+1. 预设打通AI辅助功能
+2. 启用腾讯元宝，建立团队私有知识库
+3. 开发对话方式查询界面
+4. 以内部数据库为核心知识来源
+
+---
+
+## 🏗️ 技术架构设计
+
+### 技术栈选型
+
+| 技术组件 | 用途 | 技术选型 |
+|---------|------|---------|
+| 小程序前端 | 同事操作界面 | Taro 4 + Vue 3 + NutUI |
+| 后端API | 业务逻辑处理 | Node.js + Express |
+| 数据库 | 存储订单、用户、资料数据 | MySQL / PostgreSQL |
+| 文件存储 | PDF、培训资料、海报、视频 | 七牛云私有云存储 |
+| CDN加速 | 视频、图片加速 | 七牛云CDN |
+| AI服务 | 智能问答 | 腾讯元宝AI |
+| 即时通讯 | 消息推送 | 微信小程序订阅消息 |
+
+### 系统架构图
+
+```
+┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
+│                        微信小程序前端                          │
+│  ┌───────────┐  ┌───────────┐  ┌───────────┐  ┌───────────┐  │
+│  │计划书生成 │  │  资料库   │  │  AI问答   │  │  个人中心 │  │
+│  └───────────┘  └───────────┘  └───────────┘  └───────────┘  │
+└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
+                              ↕ HTTPS
+┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
+│                        后端API服务                            │
+│  ┌───────────┐  ┌───────────┐  ┌───────────┐  ┌───────────┐  │
+│  │ 订单管理  │  │ 资料管理  │  │  权限控制 │  │  消息推送 │  │
+│  └───────────┘  └───────────┘  └───────────┘  └───────────┘  │
+└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
+          ↕           ↕               ↕           ↕
+    ┌─────────┐  ┌─────────┐   ┌──────────┐  ┌──────────┐
+    │ 数据库  │  │云存储   │   │  腾讯AI  │  │微信消息  │
+    └─────────┘  └─────────┘   └──────────┘  └──────────┘
+```
+
+---
+
+## 💾 数据库设计
+
+### 核心数据表
+
+#### 1. 用户表 (users)
+```sql
+CREATE TABLE users (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  openid VARCHAR(100) UNIQUE NOT NULL COMMENT '微信openid',
+  name VARCHAR(50) NOT NULL COMMENT '姓名',
+  role ENUM('admin', 'user') DEFAULT 'user' COMMENT '角色',
+  status ENUM('active', 'inactive') DEFAULT 'active' COMMENT '状态',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  updated_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP
+);
+```
+
+#### 2. 订单表 (orders)
+```sql
+CREATE TABLE orders (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  order_no VARCHAR(50) UNIQUE NOT NULL COMMENT '订单号',
+  user_id INT NOT NULL COMMENT '提交用户ID',
+  customer_name VARCHAR(50) NOT NULL COMMENT '客户姓名',
+  customer_gender ENUM('male', 'female') NOT NULL COMMENT '客户性别',
+  customer_age INT NOT NULL COMMENT '客户年龄',
+  product_name VARCHAR(100) NOT NULL COMMENT '产品名称',
+  payment_period VARCHAR(20) NOT NULL COMMENT '缴费年限',
+  currency_type ENUM('USD', 'HKD', 'CNY') NOT NULL COMMENT '货币类型',
+  total_amount DECIMAL(15,2) NOT NULL COMMENT '总保费金额',
+  remark TEXT COMMENT '备注',
+  status ENUM('pending', 'processing', 'generated', 'viewed') DEFAULT 'pending' COMMENT '状态',
+  pdf_url VARCHAR(500) COMMENT 'PDF计划书URL',
+  poster_url VARCHAR(500) COMMENT '海报URL',
+  attachments JSON COMMENT '附件列表',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  updated_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP,
+  FOREIGN KEY (user_id) REFERENCES users(id)
+);
+```
+
+#### 3. 产品表 (products)
+```sql
+CREATE TABLE products (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  name VARCHAR(100) NOT NULL COMMENT '产品名称',
+  payment_periods JSON NOT NULL COMMENT '可选缴费年限',
+  age_range JSON NOT NULL COMMENT '年龄限制 [min, max]',
+  status ENUM('active', 'inactive') DEFAULT 'active' COMMENT '状态',
+  sort_order INT DEFAULT 0 COMMENT '排序',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP
+);
+```
+
+#### 4. 资料分类表 (material_categories)
+```sql
+CREATE TABLE material_categories (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  name VARCHAR(50) NOT NULL COMMENT '分类名称',
+  parent_id INT DEFAULT NULL COMMENT '父分类ID',
+  sort_order INT DEFAULT 0 COMMENT '排序',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  FOREIGN KEY (parent_id) REFERENCES material_categories(id)
+);
+```
+
+#### 5. 资料表 (materials)
+```sql
+CREATE TABLE materials (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  title VARCHAR(200) NOT NULL COMMENT '资料标题',
+  category_id INT NOT NULL COMMENT '分类ID',
+  file_type ENUM('video', 'audio', 'pdf', 'image') NOT NULL COMMENT '文件类型',
+  file_url VARCHAR(500) NOT NULL COMMENT '文件URL',
+  file_size BIGINT COMMENT '文件大小(字节)',
+  duration INT COMMENT '时长(秒，视频/音频)',
+  description TEXT COMMENT '描述',
+  tags JSON COMMENT '标签列表',
+  created_by INT NOT NULL COMMENT '创建者ID',
+  status ENUM('active', 'inactive') DEFAULT 'active' COMMENT '状态',
+  view_count INT DEFAULT 0 COMMENT '查看次数',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  updated_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP,
+  FOREIGN KEY (category_id) REFERENCES material_categories(id),
+  FOREIGN KEY (created_by) REFERENCES users(id)
+);
+```
+
+#### 6. 资料分类关联表 (material_category_relations)
+```sql
+CREATE TABLE material_category_relations (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  material_id INT NOT NULL COMMENT '资料ID',
+  category_id INT NOT NULL COMMENT '分类ID',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  FOREIGN KEY (material_id) REFERENCES materials(id),
+  FOREIGN KEY (category_id) REFERENCES material_categories(id),
+  UNIQUE KEY unique_relation (material_id, category_id)
+);
+```
+
+#### 7. 操作日志表 (operation_logs)
+```sql
+CREATE TABLE operation_logs (
+  id INT PRIMARY KEY AUTO_INCREMENT,
+  user_id INT NOT NULL COMMENT '操作用户ID',
+  action VARCHAR(50) NOT NULL COMMENT '操作类型',
+  target_type VARCHAR(50) COMMENT '目标类型',
+  target_id INT COMMENT '目标ID',
+  details JSON COMMENT '操作详情',
+  created_at TIMESTAMP DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
+  FOREIGN KEY (user_id) REFERENCES users(id)
+);
+```
+
+---
+
+## 📅 开发计划与里程碑
+
+### 总体时间规划
+- **项目启动**: 2026-01-20
+- **需求确认**: 2026-01-25（5天）
+- **开发周期**: 2026-01-26 至 2026-02-24（30天）
+- **测试上线**: 2026-02-24
+- **验收交付**: 2026-02-28
+
+### 第一阶段：MVP版本（3周：2026-01-26 至 2026-02-15）
+
+#### Week 1: 基础搭建与核心功能开发（2026-01-26 至 2026-02-01）
+
+**目标**：完成项目基础架构搭建和计划书生成模块
+
+**前端开发**
+- [ ] 项目初始化（Taro + Vue3 + NutUI）
+- [ ] 首页设计与开发
+- [ ] 计划书提交页面开发
+  - [ ] 表单设计与验证
+  - [ ] 产品下拉选择（动态加载）
+  - [ ] 缴费年限联动选择
+  - [ ] 货币类型单选
+  - [ ] 保费金额输入验证
+- [ ] 我的订单列表页面
+  - [ ] 订单状态展示
+  - [ ] 查看订单详情
+  - [ ] PDF在线预览
+- [ ] 个人中心页面
+  - [ ] 用户信息展示
+  - [ ] 权限判断（管理员/普通用户）
+
+**后端开发**
+- [ ] 项目初始化（Node.js + Express）
+- [ ] 数据库设计与创建
+- [ ] 用户认证API
+  - [ ] 微信登录
+  - [ ] 用户信息获取
+- [ ] 订单管理API
+  - [ ] 创建订单
+  - [ ] 订单列表查询
+  - [ ] 订单详情查询
+  - [ ] 订单状态更新
+- [ ] 产品管理API
+  - [ ] 产品列表查询
+  - [ ] 产品可选年限查询
+
+**后台管理**
+- [ ] PC管理后台框架搭建
+- [ ] 管理员登录
+- [ ] 订单管理
+  - [ ] 待处理订单列表
+  - [ ] 订单详情查看
+  - [ ] 上传PDF计划书
+  - [ ] 更新订单状态
+- [ ] 产品管理
+  - [ ] 产品列表
+  - [ ] 添加/编辑/删除产品
+
+**测试与验收**
+- [ ] 前后端联调
+- [ ] 内部测试
+- [ ] Bug修复
+
+#### Week 2: 资料库模块开发（2026-02-02 至 2026-02-08）
+
+**目标**：完成内部培训资料库模块
+
+**前端开发**
+- [ ] 资料库首页
+  - [ ] 分类导航
+  - [ ] 资料列表展示
+  - [ ] 搜索功能
+- [ ] 资料详情页面
+  - [ ] PDF在线预览（禁止下载）
+  - [ ] 视频/音频在线播放
+  - [ ] 图片查看器
+- [ ] 资料搜索页面
+  - [ ] 分类筛选
+  - [ ] 关键词搜索
+  - [ ] 标签筛选
+
+**后端开发**
+- [ ] 资料管理API
+  - [ ] 分类列表查询
+  - [ ] 资料列表查询（分页）
+  - [ ] 资料详情查询
+  - [ ] 资料搜索（按分类/关键词/标签）
+- [ ] 文件上传API
+  - [ ] 上传到七牛云
+  - [ ] 返回文件URL
+
+**后台管理**
+- [ ] 资料分类管理
+  - [ ] 分类列表
+  - [ ] 添加/编辑/删除分类
+  - [ ] 分类排序
+- [ ] 资料管理
+  - [ ] 资料列表（按分类筛选）
+  - [ ] 上传资料（视频/音频/PDF/图片）
+  - [ ] 编辑资料（标题、描述、分类、标签）
+  - [ ] 删除资料
+  - [ ] 批量操作
+- [ ] 用户管理
+  - [ ] 用户列表
+  - [ ] 添加用户（入职）
+  - [ ] 禁用用户（离职）
+  - [ ] 权限管理
+
+**测试与验收**
+- [ ] 前后端联调
+- [ ] 文件上传测试
+- [ ] 权限测试
+- [ ] 内部测试
+- [ ] Bug修复
+
+#### Week 3: 消息推送与AI功能（2026-02-09 至 2026-02-15）
+
+**目标**：完成消息推送和AI辅助功能
+
+**前端开发**
+- [ ] AI问答页面
+  - [ ] 对话界面
+  - [ ] 消息列表
+  - [ ] 输入框
+- [ ] 消息通知页面
+  - [ ] 通知列表
+  - [ ] 通知详情
+
+**后端开发**
+- [ ] 消息推送API
+  - [ ] 订单状态变更推送
+  - [ ] 资料更新推送
+  - [ ] 微信订阅消息集成
+- [ ] AI问答API
+  - [ ] 腾讯元宝AI集成
+  - [ ] 知识库管理
+  - [ ] 对话接口
+
+**后台管理**
+- [ ] 消息推送管理
+  - [ ] 推送记录查询
+  - [ ] 手动发送消息
+- [ ] AI知识库管理
+  - [ ] 知识库内容管理
+  - [ ] 对话记录查询
+
+**测试与验收**
+- [ ] 消息推送测试
+- [ ] AI功能测试
+- [ ] 内部测试
+- [ ] Bug修复
+
+**第一阶段交付**
+- [ ] 小程序端功能验收
+- [ ] 后台管理功能验收
+- [ ] 用户测试报告
+
+### 第二阶段：迭代优化（2周：2026-02-16 至 2026-02-24）
+
+#### Week 4: 海报生成与功能优化（2026-02-16 至 2026-02-22）
+
+**目标**：上线计划书海报生成功能和优化界面交互
+
+**前端开发**
+- [ ] 海报生成页面
+  - [ ] 查看海报
+  - [ ] 分享海报
+  - [ ] 保存到本地
+- [ ] 界面优化
+  - [ ] 根据团队反馈调整按钮布局
+  - [ ] 优化页面交互体验
+  - [ ] 添加加载动画
+  - [ ] 优化错误提示
+
+**后端开发**
+- [ ] 海报生成API
+  - [ ] PDF信息提取
+  - [ ] 海报模板管理
+  - [ ] 海报生成（使用Canvas或图片合成）
+- [ ] 性能优化
+  - [ ] API响应优化
+  - [ ] 数据库查询优化
+  - [ ] 缓存策略
+
+**后台管理**
+- [ ] 海报模板管理
+  - [ ] 模板列表
+  - [ ] 上传模板
+  - [ ] 模板预览
+- [ ] 数据统计
+  - [ ] 订单统计
+  - [ ] 资料查看统计
+  - [ ] 用户活跃度统计
+
+**测试与验收**
+- [ ] 海报生成测试
+- [ ] 性能测试
+- [ ] 内部测试
+- [ ] Bug修复
+
+#### Week 5: 全面测试与上线准备（2026-02-23 至 2026-02-24）
+
+**目标**：完成全面测试并准备上线
+
+**测试**
+- [ ] 功能测试（全功能回归测试）
+- [ ] 兼容性测试（不同设备、不同微信版本）
+- [ ] 性能测试（压力测试、并发测试）
+- [ ] 安全测试（权限测试、数据安全）
+- [ ] 用户体验测试
+
+**上线准备**
+- [ ] 生产环境部署
+  - [ ] 服务器配置
+  - [ ] 数据库部署
+  - [ ] 域名配置
+  - [ ] SSL证书配置
+- [ ] 小程序提交审核
+  - [ ] 准备审核资料
+  - [ ] 提交微信审核
+- [ ] 运维准备
+  - [ ] 监控配置
+  - [ ] 日志收集
+  - [ ] 备份策略
+
+**文档**
+- [ ] 用户操作手册
+- [ ] 管理员操作手册
+- [ ] 技术文档
+- [ ] 运维手册
+
+### 第三阶段：验收与交付（2026-02-24 至 2026-02-28）
+
+#### Week 5: 验收与交付（2026-02-25 至 2026-02-28）
+
+**验收**
+- [ ] 功能验收（客户验收）
+- [ ] 性能验收
+- [ ] 安全验收
+- [ ] 用户测试报告确认
+
+**交付**
+- [ ] 源代码交付
+- [ ] 技术文档交付
+  - [ ] 需求规格说明书
+  - [ ] 系统设计文档
+  - [ ] API接口文档
+  - [ ] 数据库设计文档
+  - [ ] 运维手册
+- [ ] 培训
+  - [ ] 管理员培训
+  - [ ] 用户培训
+- [ ] 项目验收确认
+
+---
+
+## 📦 交付物清单
+
+### 1. 功能交付物
+- [ ] 微信小程序端（已发布上线）
+- [ ] PC后台管理系统
+- [ ] API接口服务
+
+### 2. 技术文档
+- [ ] 需求规格说明书
+- [ ] 系统设计文档
+- [ ] 数据库设计文档
+- [ ] API接口文档
+- [ ] 运维手册
+
+### 3. 用户文档
+- [ ] 用户操作手册（小程序端）
+- [ ] 管理员操作手册（后台管理）
+- [ ] 快速入门指南
+
+### 4. 测试报告
+- [ ] 用户测试报告
+- [ ] 性能测试报告
+- [ ] 安全测试报告
+
+### 5. 源代码
+- [ ] 小程序端源代码
+- [ ] 后端API源代码
+- [ ] 后台管理系统源代码
+- [ ] 数据库初始化脚本
+
+---
+
+## ⚠️ 项目约束与风险
+
+### 约束条件
+1. **时间限制**：2个月内上线（2026-02-24）
+2. **资源限制**：需客户方提供所需的各类资料
+3. **技术限制**：不对接保险公司官方API
+
+### 风险评估
+
+| 风险类型 | 风险描述 | 应对策略 | 优先级 |
+|---------|---------|---------|-------|
+| 时间风险 | 开发周期较短，可能延期 | 分阶段迭代，优先核心功能，预留缓冲时间 | 高 |
+| 需求变更 | 客户可能在开发过程中提出新需求 | 严格控制需求变更，变更需评估影响 | 中 |
+| 技术风险 | PDF信息提取、海报生成可能遇到技术难点 | 技术预研，准备备选方案 | 中 |
+| 第三方依赖 | 腾讯元宝AI、七牛云等第三方服务稳定性 | 选择可靠的服务商，制定降级方案 | 中 |
+| 安全风险 | 资料库内容外泄 | 严格权限控制，禁止下载，操作日志记录 | 高 |
+| 审核风险 | 小程序审核可能不通过 | 仔细阅读审核规范，提前规避违规内容 | 高 |
+
+---
+
+## 🎯 验收标准
+
+### 功能验收标准
+1. **计划书生成模块**
+   - [ ] 用户能成功提交计划书申请
+   - [ ] 后台能正常接收和处理订单
+   - [ ] PDF文件能正常上传和预览
+   - [ ] 订单状态能正常流转和更新
+   - [ ] 消息推送能正常发送和接收
+
+2. **资料库模块**
+   - [ ] 管理员能正常上传和管理资料
+   - [ ] 用户能在线查看资料，但无法下载
+   - [ ] 搜索功能正常工作
+   - [ ] 分类和标签功能正常
+
+3. **海报生成模块**
+   - [ ] 能从PDF提取关键信息
+   - [ ] 能生成海报图片
+   - [ ] 海报能正常分享
+
+4. **AI问答模块**
+   - [ ] 能与腾讯元宝AI正常交互
+   - [ ] 能基于内部知识库回答问题
+
+### 性能验收标准
+1. 小程序页面加载时间 < 2秒
+2. API响应时间 < 1秒
+3. 视频播放秒开（使用CDN加速）
+4. 支持至少100个并发用户
+
+### 安全验收标准
+1. 普通用户无法下载资料库文件
+2. 管理员权限严格控制
+3. 用户数据安全存储
+4. 操作日志完整记录
+
+### 用户体验验收标准
+1. 界面简洁美观，操作便捷
+2. 错误提示友好
+3. 交互流畅，无明显卡顿
+4. 适配不同屏幕尺寸
+
+---
+
+## 📊 项目管理
+
+### 沟通机制
+- **日常沟通**: 微信群/钉钉群
+- **周报**: 每周五提交项目进度报告
+- **会议**: 每周一进度同步会议
+
+### 版本管理
+- **代码仓库**: Git
+- **分支策略**: git-flow
+  - `main`: 生产环境
+  - `develop`: 开发环境
+  - `feature/*`: 功能分支
+  - `hotfix/*`: 紧急修复分支
+
+### 质量保证
+- **代码审查**: 所有代码提交前需经过审查
+- **单元测试**: 核心功能编写单元测试
+- **集成测试**: 每个阶段完成后进行集成测试
+- **用户验收测试**: 每个阶段完成后邀请客户参与验收测试
+
+---
+
+## 📝 待确认事项
+
+1. **业务确认**
+   - [ ] 产品列表及可选缴费年限
+   - [ ] 资料分类结构是否满足需求
+   - [ ] 用户权限角色划分（是否需要多级权限）
+
+2. **技术确认**
+   - [ ] 服务器配置（云服务商、规格）
+   - [ ] 域名准备（小程序域名、后台管理域名）
+   - [ ] 七牛云账号配置
+   - [ ] 腾讯元宝AI账号配置
+   - [ ] 微信小程序账号信息（AppID、AppSecret）
+
+3. **设计确认**
+   - [ ] UI设计风格参考
+   - [ ] 海报模板设计（3-5套）
+   - [ ] 小程序logo和图标
+
+4. **资料准备**
+   - [ ] 初始产品数据
+   - [ ] 初始资料库内容（入职相关、签单相关等）
+   - [ ] AI知识库初始内容
+
+---
+
+## 📞 联系方式
+
+- **项目负责人**: [待填写]
+- **技术负责人**: [待填写]
+- **客户联系人**: Candy
+
+---
+
+**文档版本**: v1.0
+**最后更新**: 2026-01-27
+**文档状态**: 待审核